7月2日，央行近日印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（下稱《管理辦法》）稱，客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。該辦法自8月1日起施行。
與此前相比，此次提交大額報(bào)告的起點(diǎn)金額增加了5萬元。2017年9月，中國(guó)人民銀行發(fā)布相關(guān)通知，將需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告的情形定為“單日單筆現(xiàn)金交易5萬元或外幣等值1萬美元”。
《管理辦法》還規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。具體情形包括：客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)；對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問。
《管理辦法》指出，本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；本辦法所稱的寶石，是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實(shí)物形態(tài)。
上述辦法所稱的貴金屬和寶石交易場(chǎng)所，包括上海黃金交易所、上海鉆石交易所等依法批準(zhǔn)成立的集中交易場(chǎng)所。本辦法所稱的貴金屬和寶石行業(yè)自律組織，包括中國(guó)黃金協(xié)會(huì)、中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)，以及其他依法成立的開展貴金屬和寶石行業(yè)自律管理的全國(guó)性或者地區(qū)性組織。
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